Федеральный: 8 (800) 555-67-55 доб. 649
Москва: 8 (499) 350-55-06 доб. 109
Санкт-Петербург: 8 (812) 309-06-71 доб. 663

Судебное взыскание задолженности: процедура и порядок взыскания долга в суде

Share on facebook
Share on vk
Share on twitter
Share on odnoklassniki
Share on telegram
Share on whatsapp

В наше время кредиты являются повседневным явлением. Но случается так, что заемщик в силу ряда жизненных обстоятельств утрачивает платежеспособность и больше не может в полном объеме выполнять свои обязательства перед кредиторами. В связи с чем на практике часто возникают ситуации, когда юридические и физические лица вынуждены обращаться в суд, чтобы заставить должника вернуть заемные средства. Самостоятельное судебное взыскание задолженности является процедурой трудной не только ввиду сложности законодательства, но и ввиду необходимости разработки индивидуальной стратегии возврата долговых средств в каждом конкретном случае. В данной статье будет подробно рассмотрена процедура и порядок взыскания долга в суде, что является достаточно непростым и многогранным процессом, требующим индивидуального подхода, определенных знаний юриспруденции и квалифицированной помощи.

Последствия невыплаты задолженности

Статья 177 УК РФ «Злостное уклонение от погашения кредиторской заложенности» устанавливает следующие наказания за мошенничество с кредитами:

За задолженность можно действительно попасть в тюрьму, если речь идет о крупных денежных суммах. Ответственность за неуплату кредитов, согласно УК РФ, вступает в силу при намеренном уклонении от погашения задолженности со стороны юридического или физического лица.

Кроме того, неуплатой долга можно усложнить свою жизнь за счет:

Поначалу неплательщику не будет угрожать судебное взыскание долга, так как кредиторы предпринимают упрощенные шаги, такие как:

Эти простые шаги кредитора помогают многим неплательщикам найти приемлемый выход в сложившихся обстоятельствах в виде реструктуризации займа, увеличения срока кредита или рефинансирования. Но нередко случается так, что должник не видит перспектив улучшения своего материального положения и старается не вступать в переговоры с кредитором, а то и вовсе игнорирует его попытки с ним связаться.

Процедура взыскания задолженности

Процедура взыскания долгов имеет два этапа:

Досудебный этап или претензионные переговоры.

Судебный этап или подача искового заявления в суд.

Если досудебный этап не принес желаемого результата, то кредитор должен направить свои требования по возврату денежных средств в суд. Большинство частных лиц и организаций не считают для себя обязательным обращаться за судебной помощью в виду лишних временных и финансовых затрат.

Такая позиция кредитора в корне ошибочна, так как взыскание задолженности по суду будет являться наиболее цивилизованной формой решения возникшего долгового спора. Особенно когда шансы на положительный исход дела увеличиваются за счет имеющихся у него на руках необходимых документов, если они составлены с квалифицированной помощью профессионального юриста.

11 важных шагов для реального возврата своих денег

Проведение переговоров с должником
При возникновении задолженности необходимо начать с должником переговоры о погашении им долга и определить, намерен ли он выплачивать задолженность или просто тянет время. Параллельно необходимо проанализировать деятельность должника, а также его возможные изменения в ЕГРЮЛ: смена наименования, адреса, директора, продажа доли, вывод участников, ликвидация, реорганизация, слияние, банкротство.
Сайт ИФНС для проверки поданных на регистрацию документов
Направление должнику претензии
Если должник является недобросовестным и не собирается возвращать долг, то ему необходимо направить претензию об оплате возникшей задолженности.
Помощь юриста в составлении претензии
Подготовка искового заявления в суд
После направления должнику претензии следует заранее составить исковое заявление в суд о взыскании задолженности. Собрать и подготовить необходимую доказательную базу.
Помощь юриста в составлении иска
Заявление обеспечительных мер
Необходимо подготовить и заявить в Арбитражном суде обеспечительные меры, которые включают в себя запрет на совершение должником любых связанных с внесением в ЕГРЮЛ регистрационных действий, запрет в осуществлении должником отчуждения принадлежащей ему собственности, наложение ареста на денежные средства, наложение ареста на движимое и недвижимое имущество и осуществление в отношении его регистрационных действий, сделок по переоформлению имущества, купли-продажи, запрет ИФНС вносить в ЕГРЮЛ соответствующие записи в отношении должника.
Помощь юриста в организации обеспечительных мер
Подача искового заявления в суд
Если ответ на претензию не получен в течение установленного законом срока в 30 дней или должник предложил неприемлемые условия возврата долга, то необходимо подать исковое заявления в Арбитражный суд и, если этого не было сделано ранее, заявить обеспечительные меры.
Помощь юриста в подаче иска в суд
Участие в судебном процессе
В ходе судебного процесса следует продолжать контролировать должника, чтобы он не смог внести какие-либо изменения в ЕГРЮЛ. Если обнаружиться, что в период рассмотрения дела в суде должник пытается внести изменения в ЕГРЮЛ, то необходимо в срочно их заблокировать подачей соответствующего ходатайства в суд для получения на руки исполнительного листа.
Получение исполнительного листа
После получения исполнительный лист на руки появляется возможность подать исполнительный лист непосредственно в банк должника и при наличии там денежных средств, банк осуществит погашение возникшей задолженности в течение 3-х дней.
Предъявление исполнительного листа в ФССП
Если через банк взыскать задолженность не удалось, то исполнительный лист предъявляется в ФССП и работы с судебным приставом по направлению ему запросов о вызове должника, об объявлении его в розыск, о получении информации о его счетах и имуществе, для чего направлять запросы в ИФНС, Росреестр, ГИБДД, МВД, ПФР, осуществлять возбуждение производств о признании сделок мнимыми или притворными, для определения финансового состояния запросить через Росстат бухгалтерские балансы, осуществлять выезды по известным адресам местонахождения должника.
Подача заявлений в МВД и прокуратуру
Параллельно с подачей исполнительного листа в ФССП следует осуществить возбуждение уголовного дела. Заявления можно подавать как по месту нахождения должника, так и по местам проживания его владельцев и директора, которые можно узнать исходя из расширенных выписок, полученных в ФССП. Возможность привлечения директора и владельцев к уголовной ответственности сделает их сговорчивее для уплаты долга.
Помощь юриста в составлении заявлений в МВД и прокуратуру
Бездействие судебного пристава
Если судебный пристав вечно занят, его постоянно нет на месте, он не отрабатывает ваших запросов, то необходимо на него направлять жалобу руководству судебных приставов и в прокуратуру. Если это не помогает, то следует обращаться в суд с иском о взыскании с ФССП убытков и процентов за бездействие судебного пристава-исполнителя.
Помощь юриста в составлении иска к ФССП
Субсидиарная ответственность
Если предыдущие меры не помогли взыскать задолженность, то необходимо начать процедуру банкротства должника, через инициирование процесса отмены сделок по выводу имущества должника и привлечение директора и владельцев к субсидиарной ответственности.
Помощь юриста
Previous
Next

Претензионные переговоры

Претензионные переговоры являются начальной стадией урегулирования спора по долговым обязательствам без предварительного обращения в суд и к судебным приставам. Кредитор начинает общение с должником с направления письменной претензии о нарушении условий договора, объяснения методов взыскания одолженных средств, прикладывает расчет размера процентов и штрафных санкций за их использование, так как стороны обычно прописывают это в кредитном договоре. Но в ходе переговоров могут возникнуть и другие варианты погашения образовавшейся задолженности без передачи спора в суд. При этом все пункты претензии должны иметь законодательное обоснование, а все дальнейшее общение с должником должно быть соответствующим образом задокументировано.

Опытные юристы советуют решать вопросы с проблемными долговыми обязательствами именно на этапе досудебного разбирательства, так как в случае возврата денег должником будет подписано мировое соглашение, которое будет означать, что деньги кредитором получены в полном объеме и конфликт считается исчерпанным. А далее можно прийти к новой договоренности, чтобы продолжить сотрудничество или прекратить его.

В случае отсутствия в договоре четко оговоренных условий досудебного урегулирования, кредитору следует отталкиваться от правовых норм деловой этики.

Если аргументы и доводы кредитора в процессе претензионных переговоров не привели к желаемому результату, то следующим этапом будет обращение в суд.

Судебное взыскание задолженности

Отказ должника от выполнения требований договора или их постоянное нарушение является серьезным основанием запуска процедуры взыскания задолженности в судебном порядке. Хотя в силу юридической неподкованности некоторые должники не понимают, что взыскание долгов по суду является для них наиболее удачным выходом из сложившейся ситуации.

Для составления искового заявления в суд требуется большое внимание, так как очень важно указать все статьи российского законодательства и приложить к нему имеющиеся у кредитора подтверждения о наличии задолженности. Если речь идет о значительных денежных суммах, то желательно прибегнуть к услугам профессиональных юристов и адвокатов, у которых на счету положительный опыт работы с судебным взысканием задолженности.

Необходимо учесть, что перед обращением в суд в обязательном порядке кредитор должен попробовать урегулировать вопрос в досудебном порядке, чтобы в процессе судебного разбирательства вдруг не выяснилось, что должник готов к добровольному решению спора и выплате долга. Для этого следует проанализировать способы возврата задолженности и убедиться в наличии подходящего финансового состояния должника, позволяющего уверенно провести выплату, а также учесть, что разбирательство в суде является достаточно затратным процессом.

Порядок обращения в суд

Независимо от своего юридического статуса, любой кредитор может оказаться в ситуации, когда его контрагенты нарушают свои обязательства. Частые просрочки платежей и отказ от исполнения финансовых обязательств являются достаточно веским основанием для инициирования судебного разбирательства.

Начав судебный процесс, необходимо понимать, что должники в большинстве случаев не захотят пойти на мировую, а следовательно, не стоит забирать исковое заявление из суда до полного погашения долгов.

Порядок обращения в суд состоит из следующих этапов:  

Так как основная нагрузка при организации судебного взыскания долга ложится полностью на истца, то ведение этого дела целесообразно доверить собственному юристу или опытному адвокату, который по закону вправе выяснить реальную финансовую ситуацию обвиняемой стороны, а также провести проверку истории возможных предыдущих судебных разбирательств. 

Так как сбор доказательств и подготовка документов ложится на плечи юриста, то от его профессионализма во многом зависит результат судебного разбирательства.

Квалифицированный юрист оперативно проведет проверку и достоверно выяснит фактическое финансовое состояние ответчика и удостоверившись в возможности взыскания долга подготовит все необходимые документы и неопровержимые доказательства и направит их в суд, где в ходе разбирательства сделает все необходимое для доказательства правомерности требований истца.

Плюсы судебного взыскания для должника

При подаче кредитором искового заявления в суд прекращается начисление процентов по долгу. Это означает, что итоговая сумма задолженности будет меньше по сравнению с взысканием, когда проценты и штрафы продолжают начисляться.

Должник вправе обжаловать вынесенное судебное решение путем подачи заявления об отмене судебного приказа и может подать ходатайство на следующие действия:

По итогам судебного рассмотрения в большинстве случаев суды освобождают должника от части задолженности и оставляют ему для оплаты только сам заем и проценты по кредитному договору. Это регламентируется статьей 333 ГК РФ.

Минусы судебного взыскания для должника

Инструкция по составлению и подаче иска в суд

В иске необходимо подробно указать не только реквизиты, но и другую важную информацию для того, чтобы у суда сложилось фактическое представление о сторонах конфликта.

Заполнение шапки.

В правой верхней части заявления следует указать:

Последний пункт необходимо документально подтвердить, приложив соответствующие факты к своему заявлению.

Описание сути дела.

Далее указывается, кому и когда был предоставлен заем и без лишних подробностей описывается сложившаяся ситуация. А именно, как и при каких обстоятельствах сформировалась задолженность, и какие действия предпринимались для урегулирования спора в досудебном порядке.

Каждый факт, изложенный в заявлении, необходимо подтвердить документально. Другими словами, истец аргументированно сообщает суду, что имеет место быть определенная задолженность, которая не погашается ответчиком по тем или иным причинам. Если в качестве доказательств выступают электронная переписка, аудио и видео материалы, показания свидетелей, то это также необходимо отразить в исковом заявлении.

Суду также необходимо сообщить о возвращение определенных процентов вместе с основной задолженностью, если это прописано в договоре.

Сервисы

Больше исков

Сборник исковых заявлений

Найти иск

Рассчет госпошлины

Калькулятор госпошлины в суд

Рассчитать

Прикладываемые документы.

К заявлению прикладываются документы, подтверждающие наличие долга. Чем большее будет представлено подтверждений задолженности, тем выше будет шанс получить положительное решение суда.

Список необходимых документов должен включать:

Сервисы

Совет юриста

Юрист поможет составить и подать иск

Задать вопрос

Кредит онлайн

Подобрать кредит онлайн

Найти свой кредит

Оплата госпошлины.

Оплата государственной пошлины является обязательным условием при подаче искового заявления, размер которой зависит от общей суммы требования и подсчитывается в процентном отношении.

Непосредственная подача искового заявления в суд.

Заранее готовится и передается необходимое количество экземпляров дежурному судье или в канцелярию суда, где необходимо проконтролировать, чтобы принимающий заявление на вашем экземпляре обязательно сделал соответствующую отметку о том, что иск принят к рассмотрению.

Ожидание вызова в суд.

Теперь необходимо дождаться вызова на судебное заседание и окончательного вердикта по этому делу.

Исковое заявление в суд должно отвечать нормам процессуального права. А помощь юриста необходима не только при составлении иска, но и во время судебного процесса, так как его участие имеет решающее значение для достижения желаемого результата.

5 секретов успешного иска

Секрет 1. Сформулируйте предмет иска правильно с точки зрения закона
Если не верно указаны требования истца, то по причине неверного выбора способа защиты в иске будет отказано.
Помощь юриста в составлении требований
Секрет 2. Создайте основание иска, обоснуйте свои требования
Укажите в соответствии с какими законодательными нормами ваши требования подлежат удовлетворению.
Помощь юриста в подборе законодательных норм
Секрет 3. Соберите доказательственную базу
Подтвердите документально каждый приведенный в иске довод, так как насколько полно вам удастся доказать свою правовую позицию, настолько успешным будет для вас судебный процесс.
Помощь юриста в сборе доказательств
Секрет 4. Используйте юридическую тактику
Не пресыщайте иск эмоциями и негодованиями по поводу несправедливости, а излагайте суть спора структурировано, последовательно и логично.
Помощь юриста в составлении иска
Секрет 5. Будьте краткими
Не пишите большое по объему и сложное по структуре исковое заявление, не более 3 – 4 страниц, так как иначе это усложнит восприятие, а важные детали могут ускользнуть из вида.
Помощь юриста в составлении иска
Previous
Next
Как правильно обратиться в суд с исковым заявлением?
Определите свою правовую позицию по делу
Наметьте результат, найдите законы, изучите судебную практику и подумайте, выполнимо ли Ваше требование.
Судебная практика на сайте СудАкт
Previous
Next

Суд примет к производству иск, поданный по всем правилам и с соблюдением всех требований закона. Если иск не содержит необходимых сведений или всех необходимых документов, то суд оставит его без движения и установит в специальном определении срок для устранения этих нарушений. После исполнения определения суда иск считается поданным в день его первоначального поступления в суд. Если нет, то исковое заявление вернут истцу. Это важно знать, так как существует риск истечения срока исковой давности.

Объявление судебного приказа

Для осуществления судебного процесса по взысканию задолженности существует два варианта:

Исковое производство

При исковом производстве финальным вердиктом судебного разбирательства будет исполнительный лист, который выдается истцу на руки в случае, если общая сумма задолженности не слишком высока, и ответчик может ее выплатить незамедлительно. В противном случае документ поступает на исполнение к судебным приставам.

Приказная форма

В приказной форме судья выносит свой приказ о принудительном порядке погашения задолженности. Это производство по делу проходит значительно быстрее, процедура происходит в течение пяти дней с момента подачи истцом заявления в суд, а окончательный вердикт выносится судьей в одностороннем порядке. В этом случае нет предварительных слушаний, разбирательств и сопроводительных заседаний, а стороны конфликта могут вообще на них не присутствовать.

Приказная форма судебного процесса возможна в ситуациях, когда:

Использовать упрощенный порядок взыскания могут как кредитно-финансовые учреждения, так и коммунальные организации. Чтобы суд вынес свой окончательный вердикт, присутствие ответчика на разбирательствах не обязательно.

В течение десяти дней с момента выдачи приказа ответчик имеет законное право выразить свое возражение по иску и затребовать изменение запрашиваемой суммы или условий выплаты.

Исполнение судебного решения

На практике судебное взыскание долга в подавляющем большинстве случаев заканчивается победой кредитора и оформлением судебного решения о принудительном взыскании денежных средств. После чего к дальнейшим действиям подключаются судебные приставы, устанавливая полный контроль над эффективностью выполнения решения суда.

Теперь необходимо плотное взаимодействие с судебными приставами, которые ведут плановую работу по контролю выплат задолженности и могут предпринимать следующие меры:

Главной задачей судебного взыскания является фактическое погашении задолженности, для которого, собственно, и требуется квалифицированная помощь суда. Но часто бывает так, что ответчик заблаговременно скрывают свои деньги и другое имущество, переоформляя их на доверенных лиц, закрывая счета в банках, осуществляя транзакции на скрытых счетах, отмывая деньги для безопасного использования их в будущем.

В этом случае с целью обеспечения иска, суд может сразу прибегнуть к аресту имущества и счетов должника. Имея на руках приказ судьи, служба судебных приставов опишет ценности, запретит ими распоряжаться и возможно конфискует имущество, чтобы гарантировать реальное взыскание и полный возврат денежных средств на исполнительном этапе урегулирования конфликта.

Действия должника

После получения уведомления должнику следует предпринять действия для разрешения возникшей проблемы, которые могут включать следующее:

Заключение

При взыскании денежных средств с необязательного заемщика кредитору необходимо действовать максимально быстро, так как время в таких случаях работает против него. Факты наличия у должника достаточных источников для возврата денежных средств легче определить по горячим следам. И здесь необходимую помощь могут оказать квалифицированные юристы, так как истец обязан подавать только юридически правильные заявления по обеспечению искового производства.

Также важно доказать реальную необходимость фактического применения судебного взыскания. Если не сделать это вовремя, то ответчик получит возможность подать встречный судебный иск, предусматривающий отмену ареста недвижимости и прочих материальных ценностей. Важно заранее основательно подготовиться к возможным уловкам, чтобы заемщик не имел достаточно времени на ответные действия.

Автор статьи: Пахомова Антонина Семеновна
Автор статьи: Пахомова Антонина Семеновна

Юрист со специализацией по финансовому праву в делах по банкротству и задолженностям.

ПОНРАВИЛАСЬ СТАТЬЯ — ПОДЕЛИТЕСЬ С ДРУЗЬЯМИ

Share on facebook
Share on vk
Share on twitter
Share on odnoklassniki
Share on telegram
Share on whatsapp

ДАВАЙТЕ ПРОДОЛЖИМ ЧИТАТЬ ДАЛЬШЕ

Кредиты без проверки кредитной истории
Финансовые трудности или просрочка регулярных платежей, негативно сказываются на кредитной истории. Прежде чем выдать кредит банк обязательно соберет сведения о заемщике и в первую очередь обратится в Бюро кредитных историй, чтобы проанализировать его досье. Но есть коммерческие организации и банки, не обращающие такого пристального внимания на кредитный рейтинг и готовые выдавать кредиты без проверки кредитной истории или даже с плохим досье.
ДЕНЬГИ

По любым возникшим вопросам, связанным с правовой стороной темы статьи, воспользуйтесь квалифицированной помощью дежурного юриста онлайн. Даже самые трудные вопросы не останутся без ответа.

Консультируйтесь с юристом не выходя из дома

Здесь можно получить бесплатную юридическую консультацию никуда не выезжая и без записи на прием. Во время нее опытный и квалифицированный юрист в доступной форме разъяснит все  тонкости и нюансы правовых вопросов российского  законодательства. Вся информация конфиденциальна и сведения не подлежат разглашению. Если ваш вопрос очень срочный, позвоните по телефону горячей линии прямо сейчас. 

Как это работает?
Заполните форму
НОВОЕ НА САЙТЕ

Оставьте комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.