Федеральный: 8 (800) 555-67-55 доб. 649
Москва: 8 (499) 350-55-06 доб. 109
Санкт-Петербург: 8 (812) 309-06-71 доб. 663

Банкротство: участие кредитора, права, обязанности, требования

Share on facebook
Share on vk
Share on twitter
Share on odnoklassniki
Share on telegram
Share on whatsapp

Банкротство является одним из самых распространенных способов взыскания проблемных долгов. Этот способ нельзя назвать самым легким и гарантированным, так как с практической точки зрения он юридически сложен и длителен. Но, подчас процедура банкротства должника может стать единственным законным способом взыскания хотя бы части долга, а то и всей задолженности. Во время объявления банкротства одним из основных участников процесса является кредитор. Участие кредитора в деле, его права и обязанности, а также выдвигаемые им требования будут подробно рассмотрены в этой статье.

Кредитор в российском законодательном поле

В законодательстве России определено, что кредитором является тот, кому должник обязан выполнить некую работу, отдать имущество или деньги. Иными словами, законодательство дает кредитору право требовать задолженность от должника. При банкротстве кредитором является субъект, перед которым имеются финансовые обязательства или, попросту говоря, которому должны деньги.

Категория кредитора в качестве конкурсного, публично-правового образования, предъявившего требования к должнику, опоздавшего и т.д. определяет его статус в качестве участвующего в деле о банкротстве лица, что, в свою очередь, влияет на круг его прав и обязанностей в деле о банкротстве.

В настоящее время законодательство о банкротстве явно стоит на стороне кредитора, а внимание правоохранительной системы и суда сконцентрировано исключительно на злоупотреблениях должника. Это подтверждается не только в законодательной, но и в правоприменительной повестке государства, где особым является вопрос усиления ответственности контролирующих лиц должника – топ-менеджеров, бенефициаров и собственников.

По сути, правоохранители вместе с кредиторами стоят перед выбором:

С одной стороны, есть вполне понятные, но сложно доказуемые составы: преднамеренное, фиктивное банкротство и неправомерные действия при банкротстве.

С другой стороны, экономические статьи УК РФ: мошенничество, присвоение и растрата, причинение имущественного ущерба без признаков хищения, злоупотребление полномочиями.

В таких обстоятельствах выбор правоохранителей очевиден. С подачи кредиторов возбуждаются дела не по сложно доказываемым составам, а по общим экономическим статьям УК РФ. На первом месте среди таких заявителей уверенно стоят банки, в том числе с госучастием, а наличие государственного пакета действует на правоохранительную систему поистине магически. Хотя само по себе взыскание долгов является процедурой продолжительной и по последствиям непредсказуемой, а возвращение имущества и денег вполне может растянуться на неопределенный срок. 

Преимущества процедуры банкротства для кредитора

Практика показывает, что кредиторы очень часто недооценивают возможности процедуры банкротства и затягивают подачу искового заявления в арбитражный суд, с тем чтобы вернуть задолженность в ходе процедуры исполнительного судопроизводства. Ниже перечислены преимущества, получаемые кредитором от процедуры банкротства должника:

Оспаривание сделок должника.

Нередко случается, что имущества должника недостаточно для покрытия исполнительного листа, так как он благодаря недобросовестным действиям заблаговременно вывел его из имущественной массы. В таких случаях законодательство предоставляет кредиторам широкие возможности по оспариванию ранее совершенных должником сделок, если они отвечают следующим условиям:

Для обеспечения стабильности гражданского оборота законом вводятся ограничительные сроки или так называемые периоды подозрительности, исчисляемые путем обратного отсчета от даты принятия к производству заявления о банкротстве. Соответственно, чтобы сделку можно было оспорить, необходимо, чтобы она была совершена в течение периода подозрительности от одного месяца до трех лет в зависимости от состава недействительности. Следовательно, чем раньше кредитор обратится в суд с заявлением о банкротстве, тем больше сделок может быть потенциально оспорено.

Субсидиарная ответственность.

Субсидиарная ответственность — это возложение в ходе процедуры банкротства всех непогашенных долгов организации на соответствующих физических лиц, то есть введение процедуры банкротства вполне может закончиться привлечением директора предприятия, а также номинального или реального владельца бизнеса к субсидиарной ответственности по долгам этого предприятия.

Субсидиарная ответственность возлагаться на контролирующее должника лицо за:

Публичность процедуры банкротства.

При подаче заявления о банкротстве и о введении наблюдения происходит публикация сведений в журнале «Коммерсант» и на портале http://bankrot.fedresurs.ru. Ход дела в подробностях прослеживается на сайте kad.arbitr.ru в картотеках арбитражных дел. А результаты признания должника банкротом отображаются на сайте nalog.ru и вносятся в выписку из ЕГРЮЛ.

В результате обнародование этой информации ставит заградительные барьеры находящимся на различных стадиях банкротства должникам для участия в торгах по госзакупкам и в ряде случаев может привести к расторжению уже заключенных договоров.

Возбуждение административных и уголовных дел.

По предложению первого обратившегося с заявлением о признании должника банкротом конкурсного кредитора, назначенный судом арбитражный управляющий, имеет право подавать заявления о возбуждении уголовных и административных дел в правоохранительные органы по результатам анализа документации должника и оспаривать совершенные до введения банкротства сделки должника.

Добровольное исполнение судебного решения.

Существует потенциальная возможность по добровольному исполнению судебного решения, связанного с желанием должника не допустить репутационные потери и опасение утечки финансовой информации арбитражному управляющему.

Возможности кредитора в деле о банкротстве

С целью максимально эффективного воздействия на должника государство предоставляет в распоряжение кредитора следующие инструменты:

Права кредитора

 Согласно статье 11 Федерального закона №127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» от 26.10.2002 за кредитором закреплены следующие права:

Обязанности кредитора

Кроме прав, кредиторы наделены рядом обязанностей по отношению к другим участникам процесса. Их обязанности включают:

Управляющий обязан организовывать первое собрание кредиторов, если по каким-либо причинам он не в состоянии этого сделать, то созыв собрания может инициировать комитет кредиторов.

Требования кредитора

По инициативе арбитражного суда происходит процесс формирования реестра требований кредиторов. Если иски подавались в установленное законом время, то включение заявлений кредиторов в реестр является обязательным. Исключения возможны только в деле требований получения зарплаты и по инициативе арбитражного управляющего.

К заявлению в обязательном порядке прилагаются следующие доказательства: 

Исковое заявление и сопроводительные документы, поступившие от юридического лица, подписывает руководитель предприятия с документальным подтверждением своих полномочий.

Исковое заявление и сопроводительные документы, поступившие от физического лица, подписывает гражданин или его представитель.

Суд принимает к производству только правильно составленное заявление с полным перечнем необходимых доказательств, иначе иск в реестр включен не будет до полного исправления ошибок.

Реестр требований

Для учета претензий в судебном процессе, кредиторам следует своевременно обращаться к управляющему, который включает их требования в реестр после соответствующего решения суда. Этот же порядок применим для исключения требований из реестра кредиторов. Кроме финансовых претензий конкурсных кредиторов в реестр могут заноситься требования других участников процесса, а также задолженность по заработной плате.

В реестре отражается следующая информация:

Очередность удовлетворения требований

В первую и вторую очередь должник удовлетворяет требования перед лицами, получившими физический и моральный ущерб, перед трудовым коллективом и участниками авторского соглашения. К третьей группе очередности погашения относится задолженность перед конкурсными кредиторами.

После расчетов с кредиторами первой и второй очередности, должник рассчитывается с конкурсными кредиторами. Если после продажи конкурсной массы и проведения финансовой санации средств должника недостаточно для полного погашения обязательств, то суммы между кредиторами распределяются пропорционально.

Особенности подачи требований

В процессе банкротства особое значение имеют сроки подачи заявлений, так как от этого напрямую зависит статус истца. Если заявление подать в ходе наблюдения, то отсчет времени для подачи начинается с момента опубликования извещения о начале этой процедуры. Поданные в тридцатидневный срок от начала первой процедуры банкротства требования, включаются арбитражным управляющим в реестр. А на основании требований, включенных в реестр, определяются конкурсные кредиторы, обладающие особыми правами.

Если заявление подать в период конкурсного производства, которое длится в течение двух месяцев со дня выхода публикации с извещением о признании несостоятельности должника, то подавший в этот период заявление кредитор не получает приоритетного статуса для влияния на ход процесса и результат дела.

Конкурсный кредитор

Конкурсные кредиторы образуют особую группу кредиторов, которые в отличие от остальных, являются непосредственными участниками судебного процесса и вправе обращаться в арбитражный суд с заявлением на банкротство и по другим вопросам в ходе самой процедуры.

По закону конкурсный кредитор – это лицо, имеющее документально подтвержденные доказательства долговых обязательств должника и в предусмотренный законом срок подавшее свои требования. Конкурсный кредитор имеет приоритетные права и влияет на ход ведения дела о банкротстве. Его права позволяют подавать ходатайства по ходу судебного процесса и голосовать за принятие важных для всех сторон решений. 

К конкурсным кредиторам не могут быть отнесены:

Но хотя они не могут принимать участие в голосовании по ключевым вопросам процесса, они могут рассчитывать на удовлетворение своих претензий в первую или вторую очередь.

Ключевое отличие конкурсного кредитора от обычных участников состоит в том, что конкурсный кредитор может не только наблюдать за ходом процедуры банкротства, но и напрямую влиять на него.

Конкурсный кредитор имеет полномочия по принятию решений, способных менять развитие событий в процессе банкротства, в частности влияющих на назначение управляющего, переход к отдельным этапам банкротства, определение порядка погашения требований перед кредиторами и правил продажи имущества.

Конкурсный кредитор наделен следующими правами:

Реестровый кредитор

Реестровыми именуются конкурсные кредиторы с полным спектром прав и обязанностей. Это кредиторы, успевшие заявить свои требования к должнику в положенный срок и в установленном по закону порядке. Для получения статуса реестрового кредитора необходимо заявить свои требования арбитражному суду с помощью официального заявления на включение в реестр, которое должно поступить в суд не позднее тридцати дней после введения в отношении должника процедуры наблюдения.

В этом случае он вправе принять участие в первом собрании кредиторов. Этот исполнительный орган наделен важнейшими полномочиями и способен определять дальнейшую судьбу банкрота.
С учетом общих положений законодательства реестровые конкурсные кредиторы наделяются правами:

Если кредитор не успел заявить на этапе наблюдения о своих требованиях, то он вправе сделать это на других этапах банкротства, так как реестр закрывается через два месяца после начала конкурсного производства. Если указанный срок пропущен, то кредитор приобретает статус зареестрового. Восстановление пропущенных сроков возможно только в судебном порядке и при наличии уважительных причин.

Залоговый кредитор

По смыслу в процедуре банкротства статус залогового кредитора определяет лицо, право требования которого гарантировано определенным собственным имуществом должника, особенности погашения притязаний которого определены в статье 18.1 Федерального закона №127-ФЗ. Залоговым кредиторам дается преимущественное право по сравнению с другими кредитующими лицами. Речь идет о праве на удовлетворение материальных требований из стоимости заложенного должником имущества.

По сравнению с конкурсными кредиторами, залоговые кредиторы имеют право:

После реализации заложенного имущества закон устанавливает четкое распределение полученных средств:

Чтобы иметь возможность воспользоваться преимуществами своего статуса залоговый кредитор должен своевременно его подтвердить и заявить о включении своих требований в реестр кредиторов. Кроме того, важно доказать и установить, что заложенное имущество фактически имеется в наличии.

Текущий кредитор

Разграничение кредиторов на конкурсных и текущих определено не только в Федеральном законе №127-ФЗ, но и в постановлении №60 пленума Верховного арбитражного суда от 2009 года, согласно которому к текущим относятся требования по оплате товаров, работ и услуг, выполненных после принятия заявления о банкротстве, хотя договор был подписан до данной процедуры. Также к текущим относятся требования по уплате процентов за пользование заемными средствами, если они возникли в ходе процедуры банкротства.  

На основании статьи 5 Федерального закона №127-ФЗ текущие платежи разделены на две группы:

Денежные обязательства по выплате заработной платы и выходных пособий, возникшие после начала процесса банкротства.

Денежные обязательства перед кредиторами, возникшие после возбуждения производства по делу о банкротстве, например, по коммунальным платежам или аренде.

Для погашения обязательств перед кредиторами по текущим платежам им не нужно быть включенными в реестр кредиторов. Все требования заявляются в обычном исковом порядке, а не в делах о банкротстве по пунктам 2 и 3 статьи 5 Федерального закона №127-ФЗ.

Особая роль текущих кредиторов связана с тем, что, благодаря им, у управляющего есть возможность провести сам этап конкурсного производства. Они позволяют пропорционально и соразмерно погасить требования кредиторов с учетом очередности. Согласно постановлению №63 пленума Верховного арбитражного суда реестровые требования в дальнейшем не могут быть переквалифицированы в текущие.

Представитель кредитора

Для гарантированного обеспечения законных требований в деле о банкротстве, когда количество желающих получить причитающиеся им средства начинает расти, требуется помощь опытного и юридически грамотного представителя. Выполняя свои обязанности, представитель посещает заседания суда, влияет на ход производства по делу и значительно увеличивает шансы истца на полное удовлетворение материальных требований. К обязанностям представителя относится:

Сервисы

Совет юриста

Юрист поможет составить и подать иск

Задать вопрос

Кредит онлайн

Подобрать кредит онлайн

Найти свой кредит

Заключение

Исходя из изложенного выше, кредиторам следует уделять должное внимание целесообразности реализации своих прав в рамках исполнительного производства, особенно в условиях отсутствия у должника ликвидных активов или наличия иных кредиторов со значительными требованиями. 

При квалифицированном юридическом подходе процедура банкротства способна принести гораздо больше результатов, чем исполнение решения суда судебными приставами.

Так как далеко не все должники имеют представление о богатом инструментарии конкурсных кредиторов, то подчас обычное юридическое письмо с предупреждением о намерении подать заявление о банкротстве и описанием возможных последствий, способно привести к добровольному погашению долга.

Автор статьи: Пахомова Антонина Семеновна
Автор статьи: Пахомова Антонина Семеновна

Юрист со специализацией по финансовому праву в делах по банкротству и задолженностям.

ПОНРАВИЛАСЬ СТАТЬЯ — ПОДЕЛИТЕСЬ С ДРУЗЬЯМИ

Share on facebook
Share on vk
Share on twitter
Share on odnoklassniki
Share on telegram
Share on whatsapp

ДАВАЙТЕ ПРОДОЛЖИМ ЧИТАТЬ ДАЛЬШЕ

Плохая кредитная история: как исправить и где взять кредит
Одна из главных причин, почему банки отказывают клиенту в займе, является плохая кредитная история. Человек, оформлявший займ в банке хотя бы раз в жизни, уже имеет личную кредитную историю, которая хранится в реестре БКИ. Ранее допускавший просрочки по платежам заемщик, не сможет так легко взять следующий кредит. В этой статье будет подробно рассмотрено, что такое плохая кредитная история, как ее исправить и где взять кредит.
ДЕНЬГИ

По любым возникшим вопросам, связанным с правовой стороной темы статьи, воспользуйтесь квалифицированной помощью дежурного юриста онлайн. Даже самые трудные вопросы не останутся без ответа.

Консультируйтесь с юристом не выходя из дома

Здесь можно получить бесплатную юридическую консультацию никуда не выезжая и без записи на прием. Во время нее опытный и квалифицированный юрист в доступной форме разъяснит все  тонкости и нюансы правовых вопросов российского  законодательства. Вся информация конфиденциальна и сведения не подлежат разглашению. Если ваш вопрос очень срочный, позвоните по телефону горячей линии прямо сейчас. 

Как это работает?
Заполните форму
НОВОЕ НА САЙТЕ

5 комментариев к “Банкротство: участие кредитора, права, обязанности, требования”

  1. Здравствуйте! Какая разница существует между обычным и конкурсным кредитором? Спасибо.

    1. Добрый день! Понятие конкурсного и не конкурсного кредитора отличаются тем, что не все кредиторы являются конкурсными. Разница конкурсных кредиторов от обычных заключается в том, что такое уполномоченное лицо вправе подать заявление на возбуждение дела о банкротстве. В этом и есть главное отличие между этими двумя понятиями.

  2. Смею предложить эту юридическую компанию, как добросовестного и надежного партнера, готового идти навстречу клиентам. Особенно мне понравилась отличительная черта сотрудников этой организации — оперативность в работе и готовность быстро реагировать на форс-мажорные обстоятельства, возникшие у заказчиков и подстраиваться к ним. Убедился в этом лично, когда понадобилась услуга. Сроки поджимали. В итоге сотрудники проделали всё грамотно, быстро и аккуратно.

  3. Хочу посоветовать данную юридическую компанию, как добросовестного и надежного партнера, готового идти навстречу клиентам. Особенно меня порадовала отличительная черта сотрудников этой организации — оперативность в работе и готовность быстро реагировать на форс-мажорные обстоятельства, возникшие у заказчиков и подстраиваться к ним. Убедился в этом лично, когда понадобилась услуга. Сроки были небольшие. В итоге сотрудники проделали всё грамотно, быстро и аккуратно.

  4. Запустить процедуру банкротства физического лица могут и должник, и кредитор.

Оставьте комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.