Федеральный: 8 (800) 555-67-55 доб. 649
Москва: 8 (499) 350-55-06 доб. 109
Санкт-Петербург: 8 (812) 309-06-71 доб. 663

Права кредитора

Share on facebook
Share on vk
Share on twitter
Share on odnoklassniki
Share on telegram
Share on whatsapp

Кредитор — это юридическое или физическое лицо, выдавшее кредит другой стороне и имеющее право требовать от нее выплаты долга. Иными словами, кредитором является сторона, за которой закреплено право денежного требования от должника выполнения обязательств, например, по возврату долга, по обязательным платежам, налогам и сборам, по зарплате, отпускным и выходным пособиям. В этой статье будут подробно рассмотрены права кредитора, конкурсного и залогового кредитора, а также права комитета кредиторов.

Общие сведения

Согласно законодательству РФ в процедуре банкротства должны учитываться интересы заемщика и его кредиторов. Однако, именно невозможность удовлетворения интересов кредиторов и является причиной признания несостоятельности должника. При этом законодательство разделяет права кредиторов в деле о банкротстве на две группы:

Также объем предоставляемых прав зависит от типа кредитора:

При банкротстве права кредиторов в значительной степени зависят от того, какова их доля требований от общего объема неисполненных должником обязательств. Одновременно с этим законодательство предусматривает возможность для миноритарных кредиторов объединять свои требования в одно, с целью обеспечения большего объема полномочий.

Интересом кредитора в деле о банкротстве является исполнение должником своих финансовых обязательств перед ним. Если обязательства должника не являются денежными, то по закону они не могут быть заявлены в конкурс. Такие обязательства должны предъявляться в суд вне конкурса и рассматриваться в процессуальном порядке.

В качестве кредиторов могут выступать не только физические или юридические лица, но и государство, российские региональные и муниципальные организации в качестве уполномоченных органов.

Если банкрот не исполнил свои обязательства по налогам и сборам, то его кредиторами будут Федеральная налоговая служба и соответствующие фонды: пенсионный и соцстрахования, которые участвуют в процессе от имени уполномочившего их органа власти, а не в своих собственных интересах, и поэтому не могут быть конкурсными кредиторами. Формально они даже не входят в перечень участников дела.

Физические лица, работники, не получившие причитающейся им заработной платы, положенных вознаграждений, премий и компенсаций, также имеют право заявления своих требований в деле о финансовой несостоятельности.

Конкурсные кредиторы

Конкурсным кредитором может быть признано лицо, которое имеет документальные доказательства денежных обязательств должника, своевременно подало заявление управляющему о включение своих требований в реестр кредиторов и при этом в ходе арбитражного заседания их включили в реестр.

Реестр требований кредиторов

Кредиторы, заявившие о своих материальных претензиях в деле о банкротстве, фиксируются в специальном учетном документе, называемом реестром требований кредиторов, для включения в который необходимо своевременно подать заявление, после размещения в СМИ (Коммерсант или Федеральный реестр) соответствующего объявления управляющим. 

На этом этапе дела управляющий описывает все имущество должника с целью дальнейшей его распродажи в процессе конкурсного производства и направления вырученных от его продажи денежных средств на погашение требований кредиторов, указанных в реестре.

Очередность удовлетворения требований кредиторов

Законодательством предусмотрено три очереди требований кредиторов:

первая очередь – это требования граждан, перед которыми у должника имеется ответственность по компенсации морального вреда и за причиненный вред жизни или здоровью;

вторая очередь – это обязательства должника по выходным пособиям и оплате труда лиц, работающих или работавших по трудовым договорам и вознаграждения по авторским договорам;

третья очередь – это требования других кредиторов.

Тем самым, государство обеспечивает равную защиту требований по обязательным платежам, то есть требований государства, и требований конкурсных кредиторов.

Перечень внеочередных расходов, предусмотрен Федеральным законом № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» от 26.10.2002:

Также необходимо отметить, что перечень внеочередных расходов конкурсного производства не является исчерпывающим.

Общие права кредитора при банкротстве должника

Федеральный закон № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» определяет полный перечень прав кредиторов, а именно:

Однако, для конкурсных кредиторов законом определены более широкие права. В частности, они уполномочены:

Права конкурсного кредитора на общем собрании кредиторов

В соответствии с законодательством созыв и проведение общего собрания кредиторов может осуществляться государственными органами, участвующими в рассмотрении деле и конкурсными кредиторами.

При проведении общего собрания конкурсный кредитор, может реализовать право:

Одновременно с этим при проведении общего собрания права кредиторов распределяются не равномерно, а в соответствии с долями их требований в общем объеме задолженности.  

Права комитета кредиторов

Если количество кредиторов больше 50-ти, то по закону в обязательном порядке следует сформировать комитет кредиторов, то есть представительный орган, создаваемый в ходе общего собрания, на котором определяется количество членов комитета от 3-х до 11-ти, а также компетенции и полномочия комитета кредиторов.

Законодательством определены следующие права для комитета кредиторов:

Сервисы

Совет юриста

Юрист поможет составить и подать иск

Задать вопрос

Кредит онлайн

Подобрать кредит онлайн

Найти свой кредит

Права залогового кредитора при банкротстве

Залоговый кредитор в процессе несостоятельности — это кредитор, имеющий к должнику материальные требования, особенностью которых является обеспечение той или иной формы залога. Так как по закону, признание должника банкротом не является причиной для прекращения возникших ранее залоговых отношений.

Ключевым правом залогового кредитора является полномочие требовать погашения перед ним задолженности за счет средств от реализации на торгах залогового имущества.

Однако, важной особенностью прав залогового кредитора является отсутствие у него права голоса на общем собрании кредиторов. Он вправе голосовать только по общим вопросам.

Уступка права требования

В соответствии со статьей 382 ГК РФ между кредиторами возможно проведение сделки по передаче одной стороной, и принятии другой права требования с должника исполнения обязательств. В соответствии с определением Президиума Высшего Арбитражного Суда РФ уступка прав требований является заменой кредитора по конкретному обязательству.

Проведение такой процедуры возможно:

Для проведения уступки требования необходимо учесть некоторые условия:

Во-первых, право уступки должно быть бесспорным и возникнуть до момента его передачи.

Во-вторых, оплата права уступки не должна зависеть от факта получения новым кредитором средств от должника.

Другими словами, заключение сделки с обязанностью нового кредитора передать полученные деньги первоначальному за вычетом своей комиссии не допускается.

11 важных шагов для реального возврата своих денег

Проведение переговоров с должником
При возникновении задолженности необходимо начать с должником переговоры о погашении им долга и определить, намерен ли он выплачивать задолженность или просто тянет время. Параллельно необходимо проанализировать деятельность должника, а также его возможные изменения в ЕГРЮЛ: смена наименования, адреса, директора, продажа доли, вывод участников, ликвидация, реорганизация, слияние, банкротство.
Сайт ИФНС для проверки поданных на регистрацию документов
Направление должнику претензии
Если должник является недобросовестным и не собирается возвращать долг, то ему необходимо направить претензию об оплате возникшей задолженности.
Помощь юриста в составлении претензии
Подготовка искового заявления в суд
После направления должнику претензии следует заранее составить исковое заявление в суд о взыскании задолженности. Собрать и подготовить необходимую доказательную базу.
Помощь юриста в составлении иска
Заявление обеспечительных мер
Необходимо подготовить и заявить в Арбитражном суде обеспечительные меры, которые включают в себя запрет на совершение должником любых связанных с внесением в ЕГРЮЛ регистрационных действий, запрет в осуществлении должником отчуждения принадлежащей ему собственности, наложение ареста на денежные средства, наложение ареста на движимое и недвижимое имущество и осуществление в отношении его регистрационных действий, сделок по переоформлению имущества, купли-продажи, запрет ИФНС вносить в ЕГРЮЛ соответствующие записи в отношении должника.
Помощь юриста в организации обеспечительных мер
Подача искового заявления в суд
Если ответ на претензию не получен в течение установленного законом срока в 30 дней или должник предложил неприемлемые условия возврата долга, то необходимо подать исковое заявления в Арбитражный суд и, если этого не было сделано ранее, заявить обеспечительные меры.
Помощь юриста в подаче иска в суд
Участие в судебном процессе
В ходе судебного процесса следует продолжать контролировать должника, чтобы он не смог внести какие-либо изменения в ЕГРЮЛ. Если обнаружиться, что в период рассмотрения дела в суде должник пытается внести изменения в ЕГРЮЛ, то необходимо в срочно их заблокировать подачей соответствующего ходатайства в суд для получения на руки исполнительного листа.
Получение исполнительного листа
После получения исполнительный лист на руки появляется возможность подать исполнительный лист непосредственно в банк должника и при наличии там денежных средств, банк осуществит погашение возникшей задолженности в течение 3-х дней.
Предъявление исполнительного листа в ФССП
Если через банк взыскать задолженность не удалось, то исполнительный лист предъявляется в ФССП и работы с судебным приставом по направлению ему запросов о вызове должника, об объявлении его в розыск, о получении информации о его счетах и имуществе, для чего направлять запросы в ИФНС, Росреестр, ГИБДД, МВД, ПФР, осуществлять возбуждение производств о признании сделок мнимыми или притворными, для определения финансового состояния запросить через Росстат бухгалтерские балансы, осуществлять выезды по известным адресам местонахождения должника.
Подача заявлений в МВД и прокуратуру
Параллельно с подачей исполнительного листа в ФССП следует осуществить возбуждение уголовного дела. Заявления можно подавать как по месту нахождения должника, так и по местам проживания его владельцев и директора, которые можно узнать исходя из расширенных выписок, полученных в ФССП. Возможность привлечения директора и владельцев к уголовной ответственности сделает их сговорчивее для уплаты долга.
Помощь юриста в составлении заявлений в МВД и прокуратуру
Бездействие судебного пристава
Если судебный пристав вечно занят, его постоянно нет на месте, он не отрабатывает ваших запросов, то необходимо на него направлять жалобу руководству судебных приставов и в прокуратуру. Если это не помогает, то следует обращаться в суд с иском о взыскании с ФССП убытков и процентов за бездействие судебного пристава-исполнителя.
Помощь юриста в составлении иска к ФССП
Субсидиарная ответственность
Если предыдущие меры не помогли взыскать задолженность, то необходимо начать процедуру банкротства должника, через инициирование процесса отмены сделок по выводу имущества должника и привлечение директора и владельцев к субсидиарной ответственности.
Помощь юриста
Previous
Next
Автор статьи: Пахомова Антонина Семеновна
Автор статьи: Пахомова Антонина Семеновна

Юрист со специализацией по финансовому праву в делах по банкротству и задолженностям.

ПОНРАВИЛАСЬ СТАТЬЯ — ПОДЕЛИТЕСЬ С ДРУЗЬЯМИ

Share on facebook
Share on vk
Share on twitter
Share on odnoklassniki
Share on telegram
Share on whatsapp

По любым возникшим вопросам, связанным с правовой стороной темы статьи, воспользуйтесь квалифицированной помощью дежурного юриста онлайн. Даже самые трудные вопросы не останутся без ответа.

Консультируйтесь с юристом не выходя из дома

Здесь можно получить бесплатную юридическую консультацию никуда не выезжая и без записи на прием. Во время нее опытный и квалифицированный юрист в доступной форме разъяснит все  тонкости и нюансы правовых вопросов российского  законодательства. Вся информация конфиденциальна и сведения не подлежат разглашению. Если ваш вопрос очень срочный, позвоните по телефону горячей линии прямо сейчас. 

Как это работает?
Заполните форму
НОВОЕ НА САЙТЕ

Оставьте комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.